Những hạn chế về chuyển tiền đầu tư EB-5 và giải pháp Tặng thưởng gia đình nhỏ đầu tư

Hệ thống đầu tư EB-5 là một trong những chọn phổ biến để định cư Mỹ, trong đó Đề nghị tổ ấm đầu tư phải chứng minh nguồn tiền hợp pháp và thực hiện các giao dịch chuyển tiền đúng quy định. Nhưng, quá trình chuyển tiền có thể thực hiện gặp nhiều khó khăn và phức tạp. Bài viết này sẽ xem xét kỹ những hạn chế thường gặp và cung cấp giải pháp đúng đắn Cho gia đình đầu tư.



1. Yêu cầu về nguồn tiền hợp pháp và dòng tiền đầu tư

Để đơn xin thẻ xanh diện EB-5 (I-526) được chấp thuận, nhà đầu tư phải chứng minh rằng Số tiền dùng để đầu tư vào Mỹ, tối thiểu là 800.000 USD, có nguồn gốc hợp pháp. Điều này đòi hỏi các bằng chứng về nguồn gốc của Số tiền, bao gồm lương, thu nhập từ kinh doanh lẻ và sỉ tài sản, tiền thừa kế, và các hoạt động bán buôn hợp pháp. USCIS sẽ kiểm tra kỹ lưỡng các giấy tờ như sao kê ngân hàng để đảm bảo tính minh bạch của dòng tiền, từ đó quyết định về việc chấp thuận đơn xin thẻ xanh.

>>Xem thêm nội dung chi tiết eb5 là gì


2. Hạn chế trong quá trình chuyển tiền đầu tư EB-5

hộ gia đình đầu tư thường gặp phải hai hạn chế chính:

2.1 Quy định nghiêm ngặt về chuyển tiền ra nước ngoài

Theo quy định của Chính phủ Việt Nam, việc chuyển tiền ra nước ngoài cần tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về ngoại hối. Quy trình này không chỉ giới hạn Chi Phí chuyển mà còn Yêu cầu cần thiết nhà đầu tư phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của Giá tiền.

2.2 Thủ tục phức tạp khi qua trung gian

Khi chuyển tiền qua các đơn vị trung gian như ngân hàng hoặc dịch vụ chuyển tiền, nhà đầu tư sẽ phải cung cấp nhiều giấy tờ chứng minh nguồn gốc của Số tiền đầu tư. Điều này làm tăng thêm Giá tiền và thời gian, cùng với việc tuân thủ các quy định của cả hai quốc gia.

3. Giải pháp khắc phục hạn chế chuyển tiền EB-5

Để Giảm bớt các rủi ro và vượt qua những hạn chế khi chuyển tiền đầu tư EB-5, gia đình nhỏ đầu tư có thể thực hiện áp dụng các giải pháp sau:

3.1 Hợp tác với đơn vị tư vấn di trú tốt nhất

Các đơn vị tư vấn có kinh nghiệm sẽ giúp gia đình đầu tư hiểu rõ các quy định liên quan và chọn giải pháp chuyển tiền có lý. Đồng thời, họ cũng sẽ hướng dẫn gia đình nhỏ đầu tư thực hiện Quy trình EB-5 Tốc độ tối đa và chính xác.

3.2 dùng đơn vị chuyển tiền có giấy phép

Các Công ty chuyển tiền có giấy phép ở các khu vực như Singapore, Hong Kong, hay Úc có Thủ tục Dễ dàng, minh bạch và ít bị ảnh hưởng bởi các hạn chế ngoại hối. Điều này giúp tiết kiệm thời gian và Giảm rủi ro trong quá trình chuyển tiền.

3.3 Ghi chép rõ ràng thông tin chuyển tiền

tổ ấm đầu tư cần lưu giữ đầy đủ hồ sơ giao dịch chuyển tiền bao gồm hóa đơn, biên lai, và sao kê ngân hàng để đính kèm vào đơn I-526E. Việc chứng minh nguồn tiền đầu tư hợp pháp và minh bạch sẽ giúp quá trình thẩm định diễn ra Cực nhanh hơn.

4. Các phương pháp chuyển tiền phổ biến

Hiện Nay có hai cách chuyển tiền đầu tư EB-5 thông dụng:

4.1 Chuyển tiền qua người quen

gia đình nhỏ đầu tư có thể thực hiện nhờ người thân hoặc bạn bè đang sinh sống tại nước ngoài giúp chuyển tiền. Phương pháp này thường có Chi Phí thấp Nhưng nên có giấy tờ như thỏa thuận giữa hai bên và các biên lai chuyển tiền để chứng minh.

4.2 Chuyển tiền qua Công ty được cấp giấy phép

sử dụng dịch vụ của các Công ty chuyển tiền quốc tế có giấy phép giúp đảm bảo tính an toàn và minh bạch. gia đình đầu tư cần lưu giữ các giấy tờ liên quan như hợp đồng dịch vụ và giấy phép hoạt động của đơn vị chuyển tiền để chứng minh quá trình giao dịch.

5. Để ý khi chuẩn bị nguồn vốn đầu tư EB-5

5.1 Hạn chế về tiền tệ

Pháp luật Việt Nam thắt chặt quy định về việc chuyển tiền ra nước ngoài, nên gia đình đầu tư thường phải chuyển tiền thông qua các tổ chức tín dụng. Cần cung ứng đầy đủ giấy tờ chuyển tiền để bảo đảm tính hợp pháp.

5.2 Thuế thành viên

nhà đầu tư cần chứng minh đã hoàn tất nghĩa vụ thuế đối với các nguồn thu nhập như lương, bán sỉ lẻ tài sản, hoặc thừa kế. Hồ sơ phải rõ ràng và đầy đủ để tránh bị Đề nghị bổ sung.

5.3 Bất động sản thừa kế hoặc Cho Biếu

nhà đầu tư cần chứng minh quyền sở hữu hợp pháp ban đầu của tài sản này, cũng như các khoản thuế đã nộp khi sản xuất tài sản.

5.4 Lợi nhuận CTy hoặc cổ phiếu

Nếu vốn đầu tư lấy từ lợi nhuận hoặc cổ phiếu, nhà đầu tư cần đưa ra giấy tờ liên quan như quyết định phân chia lợi nhuận, giấy chứng nhận sở hữu cổ phiếu và các chứng từ thuế.

>>Xem thêm nội dung chi tiết định cư Mỹ EB5


6. Câu hỏi thường gặp

6.1 Nguồn tiền đầu tư EB-5 nào được chấp thuận?
Bốn nguồn tiền chính được USCIS chấp nhận gồm: thu nhập, tiền thừa kế, vay thế chấp, và kinh doanh sỉ lẻ tài sản.

6.2 Thời gian để chứng minh nguồn tiền?
Thời gian chứng minh Tùy thuộc vào tính phức tạp của nguồn tiền, thường từ 3–6 tháng.

6.3 Tổng Chi Phí cần chứng minh?
gia đình nhỏ đầu tư cần chứng minh tổng cộng khoảng 800.000 USD Tặng thưởng giá đầu tư và thêm 60.000–70.000 USD Biếu mức phí quản lý Dự án.